El GAFI alertó que las redes de lavado incorporan mensajería cifrada, activos virtuales e inteligencia artificial para mover fondos.

Las redes profesionales de lavado de dinero vinculadas al crimen organizado están incorporando criptomonedas, aplicaciones de mensajería cifrada, plataformas financieras digitales e incluso inteligencia artificial para mover fondos con mayor rapidez y dificultar su rastreo, alertó el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

En un informe publicado este jueves, el organismo que fija los estándares mundiales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo también advirtió sobre el auge del llamado “hawala digital”, una evolución de los sistemas informales de transferencias de dinero basados en redes de intermediarios de confianza.

Cómo opera el “hawala digital”

De acuerdo con el GAFI, en el “hawala digital” los intermediarios utilizan aplicaciones de mensajería cifrada como WhatsApp, Telegram o Signal para coordinarse, mientras que los clientes pueden iniciar transferencias mediante bancos, billeteras móviles, plataformas tecnofinancieras o sistemas de pago instantáneo.

El organismo señaló que casi el 70% de los miembros consultados detectaron la incorporación de nuevas tecnologías en estos sistemas. Las criptomonedas también juegan un papel creciente, ya que los operadores recurren a activos virtuales, incluidas las “stablecoins” o criptomonedas diseñadas para mantener un valor estable, para saldar cuentas entre sí sin necesidad de transferir dinero físicamente de un país a otro.

Lavado de dinero como servicio

El GAFI advirtió incluso sobre el uso de herramientas de inteligencia artificial y el desarrollo de aplicaciones específicas de “hawala”. En su informe, indicó que la banca clandestina y los llamados HOSSP, proveedores de servicios similares al “hawala”, se han convertido en canales importantes de blanqueo profesional.

Estas redes están evolucionando hacia un modelo de “lavado de dinero como servicio”, en el que especialistas se encargan de ocultar fondos a organizaciones criminales a cambio de una comisión. Según el GAFI, funcionan a menudo como empresas, con estructuras transfronterizas capaces de mover grandes cantidades de dinero rápidamente y ofrecer sus servicios a diferentes grupos criminales.

Incluso recurren a profesionales y negocios legales para facilitar las operaciones, entre ellos abogados, contadores, auditores, notarios, asesores financieros, agentes inmobiliarios o empresas de constitución de sociedades.

Uso del sistema financiero convencional

El dinero también entra y sale cada vez más a través del sistema financiero convencional, mediante cuentas bancarias, plataformas tecnofinancieras, servicios de pago, IBAN virtuales, tarjetas prepago y monederos de activos virtuales.

En algunos casos analizados por el GAFI se llegaron a blanquear más de 500 millones de euros, equivalentes a 581 millones 145 mil dólares, en pocos meses.

El fenómeno ya no se limita al narcotráfico o al contrabando, pues estas redes mueven también dinero procedente del fraude, la ciberdelincuencia, el financiamiento del terrorismo, el juego ilegal y otras formas de delincuencia organizada transnacional.

El presidente del GAFI, Giles Thomson, consideró que estas redes, cada vez más sofisticadas, suponen un “grave multiplicador del riesgo”, por lo que reclamó reforzar la detección y la cooperación internacional para desmantelar esta infraestructura financiera.

Paola Mandri Figueroa mantiene una conexión empresarial y conyugal con Diego Sebastián Rosen Ferlini, quien permanece detenido por su presunta participación en el multihomicidio de Jonathan Meléndez y tres personas más en Atizapán de Zaragoza el pasado 1 de septiembre de 2026.

Trayectoria empresarial y sociedades comerciales

La relación entre ambos implicados se consolidó mediante la constitución de Fifty Fifty Total Production, S.A. de C.V. en marzo de 2018, bajo el folio mercantil N-2018021605. Dicha entidad fue estructurada para operar en los sectores de publicidad, mercadotecnia, producción audiovisual, organización de eventos y renta de equipos. Adicionalmente, el nombre de Mandri Figueroa aparece vinculado a la empresa Cloud BTL, S.A. de C.V., entidad que figura en el expediente 331/2020 promovido por Banco Mercantil del Norte ante el Juzgado Décimo Tercero de lo Civil de Proceso Oral en la Ciudad de México, donde se reportaron trámites de jurisdicción voluntaria durante los años 2022 y 2023.

Operaciones en el sector inmobiliario y señalamientos de fraude

Más allá de la producción, la pareja extendió sus actividades hacia la renta de propiedades vacacionales mediante las marcas Plus Relax y Nomad P.M., con presencia en destinos de alta demanda como Valle de Bravo, Acapulco, Cuernavaca y Tepoztlán. La operación de este negocio fue objeto de denuncias públicas realizadas por usuarios el 21 de julio de 2026, quienes acusaron a la pareja por presuntos fraudes que ascienden a montos significativos, incluyendo pérdidas de hasta 500 mil pesos por reservaciones no cumplidas, sumado a testimonios de familias que reportaron la pérdida de aproximadamente 400 mil pesos tras ser bloqueadas por los prestadores del servicio sin recibir el inmueble contratado.

Estatus legal y desplazamiento hacia el extranjero

A pesar de su estrecha asociación con el principal detenido por el multihomicidio, la Fiscalía General de Justicia del Estado de México no ha emitido ninguna orden de aprehensión ni ha señalado a Paola Mandri como partícipe en los hechos violentos ocurridos en el fraccionamiento Grand Viure de Bosque Esmeralda. Reportes periodísticos, incluyendo los difundidos por Antonio Nieto, confirmaron que Mandri salió de territorio mexicano con destino a España antes de que se ejecutara el ataque contra el tecladista de Camilo Séptimo. Esta salida fue corroborada por autoridades mexiquenses. Por otro lado, registros judiciales federales indican que la empresaria promovió dos juicios de amparo durante 2024 bajo los expedientes 473/2024 y 317/2024, radicados en juzgados de distrito en el Estado de México y la Ciudad de México respectivamente, vinculados con autoridades del sistema penal acusatorio y juzgados de primera instancia en Valle de Bravo.

La dirigencia nacional del Partido Revolucionario Institucional propuso formalmente a Grecia Quiroz como una carta competitiva para disputar la gubernatura de Michoacán durante las elecciones de 2027, según confirmaron fuentes partidistas.

Durante un posicionamiento público reciente, la dirigencia nacional señaló que la alcaldesa de Uruapan posee el perfil adecuado para encabezar una gran coalición opositora en la entidad federativa.

Propuesta de coalición y perfiles políticos

El proyecto presentado por las dirigencias partidistas busca consolidar un bloque opositor unificado que agrupe a diversas fuerzas políticas para competir eficazmente contra el oficialismo en los próximos comicios locales.

Además de Grecia Quiroz, la estrategia contempla nombres como el alcalde de Morelia, Alfonso Martínez, evaluando opciones viables que garanticen buenos resultados administrativos y cercanía con la ciudadanía michoacana.

Postura independiente frente a los partidos políticos

Los promotores de esta gran alianza argumentan que la dispersión del voto opositor beneficia directamente a los partidos gobernantes. Por esta razón, los líderes partidistas insisten en la urgencia de construir acuerdos amplios que trasciendan las siglas partidistas tradicionales, apostando por liderazgos locales con arraigo social comprobado en las distintas regiones del estado.

A pesar de los destapes y las invitaciones emitidas por las cúpulas partidistas, Grecia Quiroz ha enfatizado en reiteradas ocasiones su postura como figura independiente.

La actual administración municipal de Uruapan mantiene una agenda propia deslindada de compromisos formales con coaliciones tradicionales, aunque diversos actores políticos nacionales buscan sumarla a sus plataformas electorales de cara al proceso democrático estatal.